Два инструмента для регулярной жизни: лимиты помогают держать траты в рамках, автошаблоны избавляют от ручного ввода повторяющихся платежей.
Лимиты на расходы
- Откройте окно лимитов - любым из двух путей: кнопка «Установить лимиты» в блоке «Расходы по категориям» на обзоре (после настройки - «Изменить лимиты») или на вкладке «Расходы»: меню «Дополнительные действия» → «Лимиты на расходы».
- В окне - все категории расходов. Лимиты правятся построчно: карандаш у категории открывает сумму прямо в строке, галочка сохраняет её - появится «Запись создана». Общей кнопки сохранения нет - каждая строка сохраняется сама.
- Теперь в блоке категорий видно факт против лимита: «Продукты - 3 000 из 10 000».
Лимит - ориентир, не запрет. При превышении ничего не блокируется: аналитика покажет перерасход, а решение остаётся за вами.
Скриншот: блок «Расходы по категориям» с лимитами
Автошаблоны
Автошаблон сам создаёт регулярную операцию по расписанию - для подписок, аренды, коммунальных платежей.
Наборов шаблонов четыре, и они независимы: личные расходы, личные доходы и отдельно расходы и доходы по каждому объекту имущества. Расходный шаблон не появится на вкладке доходов, а шаблон квартиры - в личных списках.
- На вкладке «Расходы» (или «Доходы») нажмите «Добавить автошаблон» - через баннер, карточку «+» в полосе шаблонов или меню «Дополнительные действия». Баннер можно закрыть кнопкой «Спасибо, не нужно» - он больше не появится, но вход через меню страницы останется.
- Заполните: название (как назвать платёж - «Аренда», «Интернет»), категорию (из того же справочника, что у обычной операции), периодичность (день, неделя, месяц или год), счёт (с него будет списываться или на него зачисляться), сумму, дату первого применения и оформление - обложку карточки на выбор. Счёт, подключённый через Дзенмани, выбрать можно, но та же операция придёт и из банка и может задвоиться - для таких счетов шаблоны обычно не нужны.
- Дата первого применения выбирается в календаре, прошедшие дни в нём закрыты - шаблон описывает будущее.
- Готово: создание шаблона само по себе денег не двигает. В каждую дату применения операция создастся и проведётся автоматически, раз в сутки в полдень - заходить в приложение и подтверждать не нужно. Шаблон, созданный после полудня с сегодняшней датой, за сегодня запись не создаст - первая появится в следующую дату по расписанию.
Сценарий: подписка на интернет · «Основной» 100 000 ₽ · шаблон «Интернет», категория «Связь», Месяц, 700 ₽, первое применение 15 сентября
| Сразу после «Добавить» | карточка «Интернет 700 ₽» в полосе шаблонов; остаток, итоги и журнал без изменений |
| 15 сентября в полдень | появился расход «Связь 700 ₽»: счёт 99 300 ₽, итоги +700 ₽, категория «Связь» +700 ₽; дальше - 15-го числа каждого месяца |
| Не затронуто | лимит категории «Связь»; операции шаблона - обычные строки с обычным меню |
| Откат | «Приостановить» или «Удалить» шаблон - новых записей не будет, созданные остаются, деньги не возвращаются; лишнюю запись удалите как обычную операцию |
Пропущенный день не наверстывается. Если в дату применения шаблон стоял на паузе, запись за этот день не появится и потом - при возобновлении шаблон продолжит работу со следующей даты по расписанию.
Скриншот: форма автошаблона с периодичностью
Изменение и удаление автошаблона
- Меню карточки шаблона: «Изменить», «Приостановить», «Удалить».
- «Изменить» меняет любые поля, кроме даты первого применения - расписание уже начато, и его точку отсчёта форма не даёт сдвинуть.
- «Приостановить» не удаляет шаблон, а выводит его из расписания: появится сообщение «Автошаблон приостановлен», карточка станет приглушённой, а в меню - «Возобновить».
- «Удалить» спросит подтверждение - «Шаблон будет удалён без возможности восстановления»; отдельной кнопки отмены в окне нет, передумали - закройте его крестиком.
- Удаление необратимо - и важно: удаляется только сам шаблон. Списания, которые он уже провёл, остаются в учёте, деньги на счёт не возвращаются. Если удалить последний шаблон, вернётся приглашение создать новый.
Автошаблоны есть и у имущества: регулярная аренда или страховка объекта заводится в окнах «Учесть доходы» и «Учесть расходы» его карточки - подробнее в статье о деньгах имущества.
Частые вопросы
Лимит превышен - что произойдёт?
Ничего автоматического: лимит - ориентир для контроля. Аналитика покажет превышение, решение за вами.
Чем автошаблон отличается от планового расхода?
Автошаблон реально создаёт операции и двигает деньги по расписанию. Плановые линии на графике динамики - просто ориентир, они денег не двигают.
Удалил автошаблон - вернутся ли списанные деньги?
Нет. Удаление останавливает будущие списания, а уже проведённые остаются в учёте.