Добавить операцию - несколько секунд. Но в форме есть два переключателя, которые стоит понимать: они решают, как операция посчитается в планировании и аналитике.
Как добавить
- Откройте Доходы и расходы, вкладку «Доходы» или «Расходы», и нажмите «Добавить доход» / «Добавить расход».
- Заполните: категорию из списка (нет подходящей - пункт «+ Новая категория» прямо в списке), счёт (подставлен автоматически), сумму, дату и время (подставлены текущие) и при желании теги. Дата не может быть в будущем: в календаре такие дни недоступны, а при ручном вводе форма ответит «Дата не может быть в будущем».
- Нажмите «Добавить» - баланс счёта и все суммы обновятся сразу.
Два переключателя
Их легко перепутать, но работают они на разное:
- «Дополнительный доход/расход» (выключен по умолчанию) - про планирование. Обычные операции входят в расчёт ваших средних доходов и расходов. Включите переключатель для разовой нетипичной операции - премии, крупной единовременной траты, - и она будет учтена как дополнительная, не искажая средние.
- «Учитывать в аналитике» (включён по умолчанию) - про аналитику. Если выключить, операция останется в учёте - баланс изменится, запись будет в журнале, а строка в списке останется, приглушённая, - но из сводных сумм за периоды она исключится. Передумали - включите обратно, сумма вернётся в сводки.
Как найти операцию: фильтры
В шапке списка два быстрых селекта - период (за все время, 7, 30 или 365 дней, либо произвольные даты в календаре) и категория. Кнопка «Фильтры» открывает полную панель: категории, переключатель «Только без категории» - удобно выловить операции, оставшиеся без категории, - счета, период, сумма от и до, теги. Кнопки «Сбросить» и «Применить».
Применённые фильтры видны чипами под шапкой, рядом - «Сбросить все фильтры», чтобы вернуться к полному списку одним нажатием.
Действия с готовой операцией
Меню «три точки» у строки операции: «Изменить», «Сменить тип», «Разделить», «Удалить», плюс быстрые переключатели «Дополнительный» и «Учёт в аналитике» - прямо из списка, без открытия формы.
Пункт «Связать» появляется, когда в кабинете есть подходящие цели: у расхода - имущество или обязательство, у дохода - имущество или вклад. Подробно о связях - в статье про связь операций.
Разделить операцию на части
Один чек - несколько категорий? Пункт «Разделить» дробит операцию на части, у каждой - своя категория, сумма и оба переключателя. Первая трата уже заполнена категорией и полной суммой операции - просто уменьшите её и заполните вторую. Кнопка «Добавить трату» даёт третью и последующие. У дохода окно называется «Разделение дохода», части - «Поступление №1», «Поступление №2», кнопка «Добавить поступление».
Как это устроено. Исходная операция после разделения не пропадает - она остаётся «родителем» и хранит исходную сумму. Части - отдельные строки со значком разделения. Доля самого родителя равна исходной сумме минус сумма частей: пока части покрывают всё, она равна нулю, и родителя в списке не видно. Строка без значка, которая появляется после удаления части, - это родитель с долей, которую части больше не покрывают.
- Сумма частей должна ровно равняться исходной. Разделили 5 000 ₽: первая 3 500 → вторая ровно 1 500. Ввели больше - форма подсказывает «Доступный остаток - N ₽, потому что сумма всех трат не может превышать X ₽» и не сохраняет. Ввели меньше - под последней частью появится «Осталось распределить N ₽. Сумма всех трат должна равняться X ₽», и кнопка «Разделить» ничего не отправит. Пустую сумму тоже нельзя - «Укажите сумму».
- После разделения в списке и в журнале вместо исходной операции показываются её части со значком разделения.
- Правка части через «Изменить»: выше доли не сохранится, а уменьшенная часть отдаёт разницу соседней части - итоги и остаток счёта не меняются.
- Удалили часть - приложение предупредит: «Эта часть перестанет быть отдельной: Транспорт 2 000 ₽. Сумма вернётся к исходной операции». Доля возвращается родителю, деньги на счёт не возвращаются. Удалили последнюю часть - осталась исходная операция целиком.
- Удалили исходную операцию - окно перечислит части: «Будет удалена вся разделённая операция со всеми частями: Транспорт 2 000 ₽, Продукты 3 000 ₽». Вот тогда вся исходная сумма возвращается на счёт.
- Деньги и сводки от разделения не меняются - это перераскладка по категориям, а не движение средств. Часть можно делить дальше, а вот связать её с кредитом или имуществом нельзя.
| Шаг | В списке «Расходы» | Итоги | Счёт |
|---|---|---|---|
| «Разделить»: «Продукты» 3 500 + «Транспорт» 1 500 | две строки со значком | 5 000 | 95 000 |
| Удалили часть «Транспорт 1 500» | «Продукты 3 500» со значком и «Продукты 1 500» без значка - родитель | 5 000 | 95 000 |
| Удалили родителя «Продукты 1 500» | строк нет | 0 | 100 000 |
| Чек из супермаркета 4 000 ₽ | трата №1 «Продукты» 3 200 ₽, трата №2 «Дом и ремонт» 800 ₽ - бытовая химия не портит статистику еды |
| Ресторан с коллегами 6 000 ₽, заплатили вы | трата №1 «Кафе и рестораны» 2 000 ₽ - ваша доля; трата №2 «Прочие расходы» 4 000 ₽ с тегом «вернут» - чужие деньги; когда коллеги вернут, внесите доход с тем же тегом |
| Подотчётные 15 000 ₽ от работодателя | приход - доход с тегом «подотчёт», траты - обычные расходы с тем же тегом; в конце сверьте по тегу через фильтр |
Приложение не делит операцию «по людям» - только по категориям и тегам. Крупный долг друга удобнее завести как «Займ» в Обязательствах.
Перевод между счетами
Откройте Доходы и расходы → Операции → «Добавить операцию» и выберите тип «Перевод» («Перемещение денег между счетами»; другие типы - Доход, Расход, Обмен валюты, Налог, Комиссия) → «Продолжить». В форме «Новый перевод»: название, счёт списания, счёт зачисления, сумма, дата и время → «Добавить» → уведомление «Перевод успешно проведен».
В журнале появятся две строки: «Перевод между счетами отправлено на счёт (…)» с минусом и «получено со счёта (…)» с плюсом. «Всего» не меняется - деньги переложены. В списки «Доходы» и «Расходы» и в их итоги перевод не попадает. Форма не пропустит одинаковые счета («Счета списания и зачисления должны отличаться») и счета в разных валютах («Счета списания и зачисления должны быть в одной валюте»). Сумма больше остатка проходит - счёт уйдёт в минус. Перевод с кредитной карты сверх лимита тоже допустим: долг вырастет на всю сумму, а превышение лимита будет показано отдельно.
Обмен валюты устроен так же, но счета должны быть в разных валютах, а сумм две - списания и зачисления. Курс не вводится: он получается из двух сумм и показывается подписью «Курс 1 $ = N ₽». В журнале обмен виден двумя строками «Покупка (Валюта USD USD)»: рубли с минусом, валюта с плюсом. В доходы, расходы и активы инвестиций обмен не попадает.
Налог и комиссия - отдельные типы для обязательных выплат государству и платы за услуги: название, счёт, сумма, дата и время. В журнале они подписаны «Уплата налога» и «Комиссия», остаток счёта уменьшается, а в списки «Доходы» и «Расходы» и в их итоги эти операции не попадают.
| Результат | «Основной» 80 500 ₽, «Наличные RUB» +20 000 ₽; две строки в журнале |
| Что изменилось | «Всего», Баланс, капитал, итоги доходов и расходов - без изменений |
| Откат | удалить перевод из журнала - обе стороны исчезают, остатки возвращаются |
| Результат | «Запись создана»; в списке «Сегодня · Зарплата 5 000 ₽»; итоги «За всё время / 30 дней / 7 дней» +5 000 ₽ |
| Что изменилось | «Основной» 85 500 ₽; «Всего», Баланс, капитал +5 000 ₽; аналитика категорий расходов не меняется |
| Откат | «Удалить» - счёт и итоги возвращаются |
Изменение операции
Меню операции → «Изменить» → форма с текущими значениями (категория, счёт, сумма, дата, теги, переключатели) → «Сохранить» → «Запись обновлена». Новая сумма сразу отражается на остатке счёта и в итогах за периоды; новая дата переносит операцию в другой день списка и журнала; новый счёт переносит деньги со старого счёта на новый. Пример: доход 5 000 ₽ от 14 сентября изменили на 7 000 ₽ от 12 сентября - счёт +2 000 ₽, строка ушла в «12 сентября», итоги 7 000 ₽.
Сменить тип
Записали трату не тем типом? «Сменить тип» открывает выбор в пределах своей группы: у расхода - Расход, Перевод, Обмен валюты, Налог или Комиссия; у дохода - Доход, Перевод или Обмен валюты. После выбора откроется форма нового типа с уже заполненными данными операции - останется проверить и сохранить.
Удаление операции
Меню операции → «Удалить» → окно «Удалить расход?» с текстом «Подтвердите удаление операции.» → «Да, удалить» → уведомление «Запись удалена». В журнале «Операции» окно называется «Удалить операцию?», а у перевода, налога и комиссии уведомление - «Запись успешно удалена». Влияние операции откатывается полностью: деньги возвращаются на счёт (удалили расход - сумма вернулась, удалили доход - списалась), суммы за периоды и аналитика категорий пересчитываются сразу. Удаление необратимо, но операцию всегда можно завести заново.
Частые вопросы
Получил премию - помечать её дополнительным доходом?
Да, если премия разовая: так она не завысит ваш средний доход. Регулярную премию - например, ежеквартальную - можно оставить обычной.
Чем «Дополнительный» отличается от «Учитывать в аналитике»?
«Дополнительный» - про планирование: операция не входит в средние. «Учитывать в аналитике» - про отчёты: выключите, и операция исчезнет из аналитики, оставшись в учёте. Это независимые настройки.
Где включить «Дополнительный», если операция уже добавлена?
В меню «⋮» строки списка - там быстрые тумблеры «Дополнительный» и «Учёт в аналитике», открывать форму не нужно.
Магазин вернул деньги за покупку, банк вернул комиссию - как отразить?
Отдельного типа «Возврат» нет. Полный возврат той же покупки - удалите исходный расход. Частичный - «Изменить» и уменьшите сумму. Если возврат пришёл в другом месяце и важно сохранить историю - внесите его как доход с категорией «Прочие доходы» и тегом «возврат».
Операция пришла из Дзенмани - можно ли её удалить или изменить?
Импортированные доходы и расходы правятся так же, как свои: категория, теги, переключатели, «Разделить», «Связать». Изменение суммы или удаление лучше делать в Дзенмани - они придут при следующей плановой синхронизации, раз в 20 минут. Сделки по счетам брокеров, подключённых по API, в приложении не правятся и не удаляются.
Можно ли поменять счёт у готовой операции?
Да, через «Изменить». Деньги вернутся на старый счёт и спишутся с нового - одним действием.