Операция - это любое движение денег. Но операции бывают разными, и разные типы по-разному влияют на отчёты. Понимание этой разницы избавляет от большинства вопросов вида «почему сумма не там, где я ждал».
Шесть типов операций
Кнопка «Добавить операцию» в журнале предлагает выбор:
- Доход - пополнение бюджета и заработок.
- Расход - траты, покупки и платежи.
- Перевод - перемещение денег между своими счетами.
- Обмен валюты - покупка или продажа валюты.
- Налог - обязательные выплаты государству.
- Комиссия - плата за банковские или сторонние услуги.
После выбора типа открывается его форма. У дохода и расхода - категория, счёт, сумма, дата, время, теги и два переключателя. У остальных типов вместо категории - название со свободным текстом (форма подсказывает примеры: «Покупка евро для отпуска», «Оплата НДФЛ», «Комиссия за снятие наличных»). Перевод спрашивает счёт списания и счёт зачисления одной валюты; обмен валюты - счета в разных валютах и две суммы, списания и зачисления: обе суммы вводите сами, ничего не подставляется автоматически, а их соотношение и есть курс - форма показывает его подписью «Курс 1 $ = 86.9565 ₽» (например, 20 000 ₽ за 230 $). Дата у всех типов не может быть в будущем.
Тип можно поменять уже у готовой записи: «Сменить тип» в меню строки. У расхода на выбор Расход, Перевод, Обмен валюты, Налог, Комиссия; у дохода - Доход, Перевод, Обмен валюты; у перевода, налога и комиссии - все шесть. Откроется форма нового типа с суммой, счётом, датой и временем исходной операции; после сохранения старая запись заменяется новой, остаток счёта не меняется.
Что на что влияет
| Доход | + к счёту, виден в доходах |
| Расход | − со счёта, виден в расходах и аналитике категорий |
| Перевод | двигает два счёта; это не доход и не расход |
| Обмен валюты | двигает валютные счета; не доход и не расход |
| Налог и комиссия | − со счёта, но в списки расходов не попадают |
| Платёж по кредиту | строка в «Расходах» под датой платежа, подписана типом («Займ», «Ипотека», «Кредитная карта»); в итоги личных расходов не входит |
| Покупка имущества | − со счёта, в журнале «Покупка (категория)», объект появляется в имуществе; в личные расходы и итоги не входит |
| Сделка брокера по API | только в журнале и в Инвестициях; меню у записи нет - в приложении не правится и не удаляется |
Что считается расходом, а что нет
- Купили продукты, заплатили за такси, оплатили подписку - расход: минус со счёта, строка в «Расходах», в аналитике категорий и в итогах «За всё время / 30 дней / 7 дней».
- Купили телефон или машину как имущество - деньги не исчезли, а превратились в актив: минус со счёта, в журнале «Покупка», в имуществе объект с этой стоимостью, в личных расходах его нет. Хотите видеть телефон как обычную трату - заведите расход с категорией «Техника», а не имущество.
- Получили кредит - не доход: плюс на счёт и такой же долг в Обязательствах. Платёж по кредиту - строка в «Расходах» под датой платежа, в личные итоги не входит: сколько осталось, видно в карточке обязательства.
- Перевели между своими счетами, обменяли валюту - не доход и не расход, поменялась только раскладка по счетам.
- Заплатили налог или комиссию банка - отдельный тип: деньги ушли, в журнале видно, бытовые траты и лимиты не портит. Комиссии брокера и робоэдвайзера по подключённым счетам приходят сами через интеграцию, вручную их вносить не нужно.
- Сделки брокера по подключённому счёту - в журнале и в разделе Инвестиции, в личных списках их нет.
Журнал «Операции»
Раздел Доходы и расходы → Операции - полная лента всех движений по всем счетам, включая брокерские. У каждой записи: дата и время, счёт, назначение, сумма и остаток счёта после операции. Здесь видно всё: переводы (две строки «отправлено на счёт» и «получено со счёта»), обмен валюты (две строки «Покупка (Валюта USD USD)»), «Уплата налога» и «Комиссия», платежи по кредитам («Обязательство (название)»), покупки имущества и точки сверки остатка («Выведен баланс»). Пустой журнал подписан «Пока нет операций». Удаление записи из журнала: «Удалить операцию?» → «Да, удалить».
Записи в журнале сгруппированы по месяцам - группа сворачивается по заголовку. В шапке - поле поиска (ищет по назначению на лету), выбор счёта и кнопка фильтров: счета, период (за все время, 7, 30 или 365 дней, либо произвольные даты в календаре), сумма от и до, кнопки «Сбросить» и «Применить».
Меню записи зависит от её вида: у обычной операции - «Изменить», «Сменить тип», «Связать» (когда есть подходящие цели) и «Удалить»; «Разделить» и переключатели живут только в списках Доходов и Расходов. У записей, созданных другими сущностями, меню сокращено: у планового платежа по обязательству - «Изменить» и «Удалить», у операции, привязанной к кредиту через «Связать», - только «Изменить», у покупки имущества - только «Изменить», а у зачисления кредита или займа меню нет совсем. Техническая строка «Выведен баланс» не правится и не удаляется - её создаёт приложение, а остаток счёта меняется в карточке счёта. У обмена валюты (две строки «Покупка (Валюта USD USD)») - «Изменить», «Сменить тип» и «Удалить»: удаление убирает обе строки и возвращает остатки обоих счетов. У сделок и комиссий брокера по подключённому счёту меню нет совсем - такие записи в приложении не правятся и не удаляются. Проще запомнить так: свои записи можно менять и удалять; записи, которые пришли от кредита, имущества или интеграции, правятся в их разделе или в источнике.
Частые вопросы
Почему налог не виден в списке расходов?
Налоги и комиссии - отдельные типы: они списывают деньги и видны в журнале, но не считаются бытовыми расходами и в аналитику категорий не попадают.
Перевёл деньги между своими счетами - это расход?
Нет. Сумма ваших денег не изменилась - изменилась только раскладка по счетам. В журнале перевод виден двумя записями: отправлено и получено.
Почему платёж по кредитке стоит будущей датой?
Он показывается под датой платежа цикла - сроком, к которому относится. В итоги личных расходов платежи по кредитам не входят - остаток долга смотрите в Обязательствах.
Купил машину или телефон - почему это не в расходах?
Если вы завели покупку как имущество, деньги не потрачены, а превратились в актив: со счёта ушла стоимость, в имуществе появился объект, а капитал не изменился. В личных расходах такой покупки нет - она видна в журнале как «Покупка». Хотите считать телефон обычной тратой - добавьте расход с категорией «Техника», а не имущество.
Почему среди типов операции нет «кредита»?
Кредит - не операция, а обязательство: его заводят в разделе Обязательства, и деньги зачисляются на счёт при создании. Платёж по кредиту вносится через «Учесть платежи» → «Внести» или связью обычного расхода с кредитом - как это работает.
Куда вносить комиссии - брокера, банка, робоэдвайзера?
Комиссии по подключённым брокерским счетам и робоэдвайзеру приходят сами через интеграцию. Комиссию банка или ручного брокерского счёта вносите типом «Комиссия» со счёта, с которого её списали. Это отдельный тип, чтобы комиссии и налоги не портили картину бытовых трат и лимиты по категориям, - деньги при этом со счёта уходят и капитал считается верно.