Счета - основа учёта в Whiteswan: на них живут деньги, с них уходят платежи, по ним считается общий капитал. В этой статье - как добавить банковский, наличный и брокерский счёт и что изменится после этого.
Какие счета бывают
- Банковский - обычный счёт или карта в банке. У банковских счетов есть подтипы: текущий, кредитная карта, депозитный (вклад) и накопительный. Эта статья - про обычные счета; у кредиток и вкладов свои формы и правила, они разобраны в отдельных статьях.
- Наличный - деньги «в кошельке». Счета для рублей, долларов и евро уже созданы приложением - в них достаточно указать сумму. Кошелёк в любой другой валюте (юани, дирхамы, криптовалюта - в списке около 180 позиций) заводится вручную.
- Брокерский - счёт у брокера для инвестиций. Вместо банка выбирается брокер из списка: Сбербанк брокер, ВТБ брокер, Т-инвестиции, БКС брокер, Альфа-Инвестиции, Финам, Атон, Алор, Открытие брокер, Фридом Финанс. Баланс здесь - свободные деньги на счёте одной суммой; бумаги и позиции вручную не вводятся, они появляются после подключения брокера по ключу.
Как добавить счёт
- Откройте Благосостояние → Счета и нажмите «Добавить счет». По умолчанию открыт вид «Банковский», тип «Текущий».
- Для банковского счёта выберите банк из списка, укажите название (например, «Зарплатный» - его видите только вы) и текущий баланс.
- Для наличного счёта банк не нужен - только название и сумма.
- Для брокерского счёта вместо банка выберите брокера.
- Нажмите «Добавить» - счёт сразу появится в списке.
Поля формы - что появится при каждом выборе
Состав формы зависит от вида и типа счёта. Вот все варианты - в том порядке, в каком поля идут в форме:
| Банковский · Текущий | банк (выбор по названию) → название («Например, "Зарплатный" или "Личный". Видно только вам») → баланс с выбором валюты |
| Наличный | только название («Например, "Долларовый" или "Заначка"») и баланс с выбором валюты - ни банка, ни типа |
| Брокерский | брокер (выбор по названию, есть поиск) → название («Например, "Инвестиции" или "На машину"») → баланс с выбором валюты |
Что изменится после добавления
- Счёт появляется в своей группе: Банковские, Наличные или Брокерские.
- Сумма «Всего» пересчитывается сразу, без перезагрузки страницы. Обновляются и «Счета» с «Чистым капиталом» на Обзоре.
- Если у одного банка два и больше счетов, они собираются в общую карточку «Банк · N счетов» с суммой - карточка раскрывается по клику.
- Счёт в другой валюте показывается в своей валюте, а в «Всего», Баланс и Чистый капитал входит по курсу на сегодня - курс обновляется ежедневно, поэтому итоги могут меняться без ваших операций.
| Действие | «Добавить счет» → «Брокерский» → «Сбербанк брокер» → «Брокер» → 40 000 → «Добавить» |
| Результат | «Счёт добавлен»; строка в «Брокерских» 40 000 ₽; «Всего» 140 000 ₽; Баланс и Чистый капитал +40 000 ₽ |
| Не меняется | «Портфель» в Инвестициях - ручной счёт хранит только деньги, бумаги по нему не ведутся |
| Откат | «⋮» → «Удалить» → «Да, удалить» → «Счёт удалён»; «Всего» снова 100 000 ₽ |
| Действие | Счета → «⋮» у «Наличные USD» → «Изменить» → баланс 100 → «Сохранить» |
| Результат | строка «Наличные USD 100 $»; группа «Наличные» и «Всего» +8 426 ₽ по курсу 84,26 ₽ за доллар; в журнале «Выведен баланс 0 $ · 100 $» |
| Что изменилось | Баланс и Чистый капитал Обзора +8 426 ₽, линия «Счета» на графике тоже |
| Дальше | операции по счёту вводятся в его валюте; обмен между счетами в разных валютах - тип операции «Обмен валюты» |
| Откат | остаток обратно на 0 - итоги вернутся |
| Счёт | Сумма |
|---|---|
| Банковский «Зарплатный» | 50 000 ₽ |
| Наличный «Заначка» | 10 000 ₽ |
| Брокерский «Инвестиции» | 40 000 ₽ |
| «Всего» и Чистый капитал на Обзоре | 100 000 ₽ |
Частые вопросы
Почему в списке брокеров нет Тинькофф?
Брокер называется актуальным именем - «Т-Инвестиции». Это он и есть.
Можно ли списывать платежи с брокерского счёта?
Нет. Брокерский счёт не предлагается в списке «Счёт списания» - платежи по кредитам и картам уходят с банковских и наличных счетов.
Как завести вклад или кредитную карту?
Это подтипы банковского счёта. Про вклады и накопительные - отдельная статья, про кредитные карты - вот эта.
Моего банка нет в списке - что делать?
Ввести банк текстом нельзя: пункта «Другой» нет, а набранное вручную название не сохраняется. Заведите деньги как наличный счёт с понятным названием - например, «Карта Revolut» - в нужной валюте. Для учёта, «Всего» и капитала это равнозначно банковскому счёту. Просьбу добавить банк в список можно отправить в поддержку.
Как учесть счёт в иностранном банке или деньги в юанях?
Иностранных банков в списке нет - используйте наличный счёт: вид «Наличный» → название → баланс, а рядом с суммой выберите валюту. В списке около 180 валют, включая CNY, AED и USD. Вклад в валюте открывается обычной формой вклада - валюта выбирается в поле «Сумма».
Как завести криптовалюту, ЦФА или паи в управляющей компании?
Отдельных видов счёта для них нет. Криптовалюту можно держать как наличный счёт в криптовалюте - BTC, ETH и другие есть в списке валют. Паи и ЦФА удобнее завести как имущество с текущей оценкой или как брокерский счёт одной суммой. Отдельные бумаги и позиции появляются только при подключении брокера по ключу.