«Инвестиции → Обзор» - панель по вашему портфелю: сколько он стоит и из чего состоит, какие выплаты ждут в этом месяце, как менялась стоимость и что вы за это время внесли и заработали. Все цифры берутся из тех же активов, что в таблице «Активы»: бумаги брокеров, вклады и инвестиционное имущество.
Оценка
Балл раздела «Инвестиции» из 100 - как он считается, описано в статье про оценку. Балл появляется, только когда в портфеле есть бумаги: без них карточка говорит «Недостаточно данных для расчёта оценки», а если активов не заводили вовсе - «К сожалению, вы не добавили информацию об инвестициях, поэтому этот блок пока пустой».
Портфель
- Крупная сумма - стоимость всех активов портфеля на сегодня, та же, что «Весь портфель» в «Активах» без фильтров.
- Ниже разбивка по видам активов: две самые крупные категории отдельными строками (например «Акции» и «Недвижимость»), всё остальное одной строкой «Остальное». Активы без вида, например вклад, тоже попадают в «Остальное».
- Пока активов нет: «К сожалению, вы ещё не добавляли инвестиционные активы, поэтому этот блок пока пустой».
Ближайшие выплаты
- Сумма дивидендов и купонов, которые по графику ваших бумаг приходятся на текущий календарный месяц - с первого по последнее число, по плановой сумме выплаты.
- Две строки: «Акции» - дивиденды, «Остальное» - купоны облигаций.
- Активы есть, а выплат в этом месяце нет: «0 ₽» и подпись «в этом месяце не планируется никаких выплат». Активов нет вовсе: «К сожалению, вы ещё не добавляли инвестиционные активы, поэтому этот блок пока пустой».
Динамика портфеля
- Период - «7 дней» (по умолчанию), «30 дней», «365 дней» или «Любые даты» с календарём; конец периода не позже сегодняшнего дня. Выбранный период запоминается в браузере и откроется таким же в следующий раз.
- Серая линия - стоимость портфеля на каждый день периода в валюте профиля по курсу ЦБ того дня. Дни до первой покупки показываются нулём.
- Цветные точки - события дня: покупка, продажа, ввод денег, вывод денег, дивиденды, купоны. Подзаголовок «с событиями …» перечисляет только те виды, что были в периоде. Наведите на день: подсказка покажет стоимость портфеля и операции этого дня (операции одного вида за день складываются в одну строку).
- Что событием не считается: налоги, комиссии, накопленный купонный доход в цене сделки, фьючерсные контракты, технические движения (блокировки, РЕПО), нулевые записи.
- Инвестиционное имущество входит в портфель, если у объекта указан счёт оплаты; личное жильё не входит. Скрытые счета не входят.
- Пусто: «Нет данных для графика за выбранный период» - бумаг нет или период целиком раньше первой покупки. Итоги под графиком тогда «—».
Внесено, Заработано, Норма доходности
| Внесено | Чистый внешний поток денег за период: пополнения брокерских счетов извне минус выводы наружу. Переводы между своими счетами, покупки и продажи бумаг, купоны и дивиденды сюда не входят - они не пересекают границу портфеля. Если вывели больше, чем внесли, число отрицательное. |
| Заработано | Изменение стоимости портфеля за период минус «Внесено»: рост котировок и курса, купоны и дивиденды. Пополнение счёта доходом не выглядит. |
| Норма доходности | Доходность портфеля за период в процентах. «—», пока значение не посчитано. |
| За период | Пополнили счёт на 200 000, вывели 50 000, купили бумаг на 45 000, получили купонов 3 500 |
| Внесено | 200 000 − 50 000 = 150 000 ₽. Покупка и купоны на «Внесено» не влияют |
| Заработано | (1 250 000 − 1 000 000) − 150 000 = 100 000 ₽, купоны внутри этой суммы |
| Проверка | «Внесено» + «Заработано» = 250 000 ₽ = разница стоимости портфеля |
Активы по категориям
- Снимок состава портфеля на сегодня, не изменение за период: доли складываются в 100%.
- Категории: Акции, Облигации, Фонды, Валюта, Металлы и сырьё, Криптовалюта, Производные инструменты, Депозиты и займы, Доверительное управление, Недвижимость, Прочее. На круге две крупнейшие и «Остальное».
- Итог равен последней точке графика динамики и сумме карточки «Портфель».
- «Все активы» открывает таблицу «Активы».
- Пусто: нет активов - «К сожалению, вы ещё не добавляли инвестиционные активы, поэтому этот блок пока пустой»; активы есть, но на дату данных нет - «Нет данных по активам за выбранный период».
Частые вопросы
Я купил бумаги, а «Внесено» не выросло
Покупка - это обмен денег на бумагу внутри портфеля, границу портфеля она не пересекает. «Внесено» растёт только от пополнения брокерского счёта извне. Покупка видна точкой на графике.
Перевёл деньги между двумя своими брокерскими счетами - что изменится?
На графике в этот день будут две точки - ввод и вывод, а «Внесено» не изменится: деньги остались внутри портфеля.
Почему «Заработано» отрицательное, хотя я получал купоны?
«Заработано» - это вся разница стоимости за период минус внесённое. Если котировки или курс упали сильнее, чем принесли купоны, итог отрицательный.
График пустой, хотя в «Активах» есть вклад и имущество
Динамика строится по брокерским счетам и инвестиционному имуществу со счётом оплаты. Проверьте, что период захватывает дни после первой покупки, и что счёт не скрыт.
Почему «Портфель» на обзоре не совпадает с «Весь портфель» в «Активах»?
В «Активах» сводка считается по видимым строкам. Снимите фильтры там («Сбросить все фильтры») - суммы сойдутся.